選擇合適的信託結構以保護資產
在當今錯綜複雜的金融與法律環境中，資産保護對於任何高淨值個人至關重要。
强而有力的資産保護策略不僅可以保護財富不受意外索賠或債權人的威脅，還能確保財富的妥善管理和代代相傳。
在昇世，我們專注於爲超高淨值人士（UHNWIs）和高淨值人士（HNWIs）提供服務。我們專業的團隊憑藉多年經驗，幫助客戶在保護資産的同時，進行前瞻性的未來規劃。
信託結構的關鍵特性
信託是超高淨值人士和高淨值人士保護和管理財富的核心工具。這些工具通過法律手段將資産從原始所有者轉移到信託，並由指定的受託人管理，確保資産的運作符合設立人的具體意願。這種安排允許對財富的分配和使用進行精細控制。
信託涉及的各方
- 設立人（或授予人)：創建信託並確定其條款，包括選擇受託人和受益人。
- 受託人：負責根據信託條款管理信託資産，以受益人的最佳利益爲行動準則。
- 受益人：從信託中獲益，按照規定接收收入或其他資産。受益人可以是個人、組織或其他信託。
信託的類型
信託有多種設計和功能，可以根據設立者的需求進行定制。以下是一些常用於資産保護和遺産規劃的信託類型：
- 可撤銷信託：設立人在其有生之年保留對資産的控制權，並可修改信託條款。
- 不可撤銷信託：一旦設立，設立人放棄對資産的控制，爲資産提供强有力的保護，抵禦債權人和法律訴訟。
- 全權委託信託：受託人可以决定如何向受益人分配資産。
- 家族信託：設計用於跨越多代，避免連續繼承中的遺産稅。
- 慈善信託：在爲慈善組織提供利益的同時，爲設立人提供稅收優惠。
- 特殊需求信託：爲確保殘疾受益人能夠接受遺産而不影響其政府福利資格而設立。
- 防止揮霍信託： 保護受益人的遺産，防止其因管理不善、債權人或法律問題而受損。
信託如何保護超高淨值人士和高淨值人士的資産
將資産置於信託中，超高淨值人士和高淨值人士可以在法律上將其資産與個人財務利益分離。這種戰略性分離作爲客戶的保障，保護他們的財富免受個人財務不確定性的威脅，如訴訟或債權人索賠。
法律保護
鑒於超高淨值人士和高淨值人士的巨額財富和公眾曝光度，他們可能成爲法律索賠和責任的主要目標。這可能導致他們面臨訴訟，從而産生昂貴的法律費用。
昇世在建立不可撤銷信託方面的專業知識提供了强大的防禦機制。
通過將資産轉移到這樣的信託中，客戶可以在法律上將這些資産與他們的遺産分離，保護它們免受潜在的未來索賠或法律行動的影響。
這種法律保障確保財富得到保護，使他們能夠以更大的安心和安全感來管理自己的事務。一般來說，如果信託被正確且合法地設立，則其持有的資產將會得到保護。 控制與條件.
隱私
信託還幫助超高淨值人士（UHNWIs）和高淨值人士（HNWIs）保護他們的資產，確保隱私。與遺囑不同，信託不需經過遺產認證程序，這使得信託文件保持機密。
這確保了敏感信息，如個人資產的價值、信託條款和受益人的身份保持私密。這種保密性保護資產免受不必要的審查和潛在威脅，因為公開的知識往往會導致法律挑戰或針對性的爭議。
信託還可以為真正的資產持有者提供有效的匿名保護，因為法律所有權由受託人分開。這種分離意味著資產是以受託人的名義代表信託持有，而不是直接以受益人的名義持有。
這種安排提供了額外保護，以防個人財務風險和法律挑戰，因為它有助於防止潛在的訴訟者或債權人輕易地將資產直接與受益人聯繫起來。
控制與條件
信託賦予超高淨值人士和高淨值人士通過設定特定條件來控制資産的能力，爲資産保護提供了戰略工具。
通過指定受益人可以訪問資産的條件，如年齡、里程碑或特定用途，他們可以確保財富以符合其長期目標的方式得到保存和分配。
例如，設立人可以建立一個信託，僅允許受益人用於教育費用的資金，或只有在達到某個年齡後才能獲得，從而確保資產的負責任使用。
這種系統性的分配方式有助於保護資產，防止可能無法負責任地管理大量財富的受益人濫用資產。
這種安排最小化了家庭在資產分配方面的爭議風險，因為設立人所列明的信託條件清楚地定義了資產的分配方式和時間，從而保持了對信託內部的控制。
稅務優惠
信託的另一個好處是讓超高淨值個人（UHNWIs）和高淨值個人（HNWIs）獲得更優惠的稅率。這可以通過將資產策略性地放入某些類型的信託來實現，例如不可撤銷信託，這樣這些資產就會脫離設立人的應稅遺產。這種做法在設立人去世時可以大幅降低遺產稅負擔。
同樣，信託也可以用來以降低整體稅負的方式分配收入。這是通過將收入分配給可能處於較低稅級的受益人來實現的。
此外，信託還能促進稅務有效的慈善捐贈，因為它允許設立人通過信託直接將資產或收入分配給慈善機構。這種方法還可以提供顯著的稅收優惠。
例如，根據不同的稅制，通過信託所作的捐款可能會減少信託的整體應稅收入，或可能可以從信託的收入中扣除。
昇世：保護亞洲超高淨值人士的資産
在資産管理和法律問題不斷帶來風險的環境中，戰略性財富傳承規劃的重要性不容忽視。
有效的信託服務不僅確保了超高淨值和高淨值個人積累的財富安全，還確保了他們遺産的連續性，促進了未來代的福祉並支持了慈善承諾。
選擇昇世的專家團隊進行信託服務 ，客戶可以對其遺産計劃充滿信心，知道他們的資産得到了全面的保護。
