新加坡:戰略性財富管理的金融樞紐
在過去的幾年中,新加坡鞏固了其作爲超高淨值個人(UNHWIs)尋求戰略財富管理和家族辦公室服務的首選目的地的地位。得益於其優惠的稅收制度、健全的法律框架和世界級的金融基礎設施,新加坡作爲金融中心的吸引力不言而喻。
根據一項調查,新加坡是世界上百萬富翁第2集中的國家,共有 244,800 名百萬富翁。這意味著新加坡百萬富翁占全國人口的 4.31%。此外,近幾個月來,新加坡的家族辦公室數量激增, 2024 年已經增加數百個。
但是,隨著這個城市國家繼續平衡其作爲商業友好型金融中心的聲譽和對嚴格監管的需求,家族辦公室必須適應新的合規措施。
憑藉昇世在家族辦公室財富管理方面的專業知識,高淨值家庭可以實現財富的保值增值,並在競爭日益激烈的市場環境中領先應對監管挑戰。
新加坡吸引超高淨值人士的因素
新加坡作爲全球財富中心的迅速崛起絕非偶然。超高淨值人士,尤其是來自亞洲的超高淨值人士,越來越多地被這個城市國家所吸引,這些數字本身就說明了問題。
截至2023年底,新加坡已 吸引超過1.1萬億新元的個人金融資産,來自多個關鍵亞洲市場,其中包括來自印尼的1400億新元和來自印度的1300億新元。
那麽,究竟是什麽讓新加坡對這些富裕家庭如此具有吸引力呢?
優惠的稅收制度 新加坡爲超高淨值人士提供了極具吸引力的稅收環境,包括資本收益稅、遺産稅和股息稅免稅。管理超過 2,000 萬新元的家族辦公室還可享受額外的稅收優惠,使其成爲戰略財富管理的理想之地。
文化和地域吸引力
新加坡是一個融合東西方影響的國際大都市,爲來自全球各地的超高淨值家庭提供了一個溫馨的環境。新加坡的戰略位置爲進入全球金融市場提供了便利,使其成爲一個極具吸引力的家族辦公室基地。
穩定的金融和法律環境
新加坡擁有穩定的政治氣候和健全的法律制度,爲財富保值提供了安全的環境。政府對透明度的承諾和嚴格的監管框架確保了對資産的保護,同時促進了跨境金融活動的順利進行。
世界一流的金融基礎設施
新加坡擁有高度發達的金融服務生態系統,爲超高淨值家庭提供一流的財富管理、法律和投資專業知識。戰略性財富管理公司,如 昇世有能力提供量身定制的解决方案,確保爲財富增長、稅收效率和遺産規劃提供量身定制的戰略。
新加坡收緊的監管環境及其對超高淨值人士的影響
隨著新加坡作爲全球財富中心的聲譽不斷提高,加强監管的必要性也在增加。
近年來,新加坡金融管理局(MAS)出臺了更加嚴格的法規,旨在保護金融系統免受潜在風險的侵害,包括洗錢和其他金融犯罪。
雖然這些措施對維護新加坡的信譽至關重要,但也給超高淨值人士和家族辦公室帶來了獨特的挑戰。
加强監督和合規性
一些備受矚目的金融犯罪案件牽涉到幾家全球性金融機構,並凸顯了盡職調查方面的漏洞,爲此,新加坡大幅收緊了對超高淨值人士的審查程序。
例如,根據新加坡稅務局提出的新盡職調查要求,家族辦公室必須經過新加坡稅務局批准的服務提供商的篩選,才能獲得免稅待遇。
這一程序確保進入新加坡的資金與洗錢、恐怖主義融資或其他非法活動無關。對於超高淨值人士來說,這些更嚴格的規定意味著更長的審批時間,以及對其個人和財務背景的更嚴格審查。
他們還可能面臨更複雜、更詳細的財富來源和關聯調查,這給管理和服務這些個人的家族辦公室帶來了更大的行政負擔。
需要更多的監管導航專業知識
對於超高淨值家庭來說,管理全球財富組合的複雜性要求我們采取積極主動的方法來遵守法規,通常需要持續監控和更新,以適應不同司法管轄區不斷變化的規則。
隨著跨境投資的興起,超高淨值人士必須駕馭複雜的國際稅法,確保遵守反洗錢(AML)法規,並滿足複雜的報告標準。這種强化的監管環境需要以下人員的專業知識 擁有豐富經驗的專業顧問和財富管理公司,特別在在跨國稅務和合規方面。
這些專業人士確保家族辦公室的運作完全合規,從核實資産的合法性到滿足嚴格的本地和國際報告要求。憑藉在監管合規和全球稅務戰略方面的專業知識,WRISE 可幫助超高淨值客戶履行法律義務,同時優化財富增長。
管理聲譽和公衆情緒
隨著新加坡財富部門的不斷增長,公衆對不平等和財富集中問題的監督也在不斷加强。超級富豪的涌入引發了人們對他們對本地資源(如房地産和公共服務)的影響的擔憂。
房地產價格的大幅上漲,尤其是豪華房地產市場,反映了公眾對不平等和財富集中的監督 在新加坡。隨著超級富豪建立家族辦公室併購買高端房產,房地產成本上漲,導致當地居民面臨住房負擔能力危機。
新加坡當局實施了保障措施,以確保家族辦公室為經濟做出貢獻並符合國家的長期目標。其中一項措施要求家族辦公室 至少投資 2000 萬新元,其中 20 萬新元分配給本地企業,同時至少聘用兩名財富管理專業人員。
這些舉措有助於减輕財富集中對當地的影響,並鼓勵家族辦公室爲新加坡的經濟發展做出有意義的貢獻。
對於超高淨值人士來說,遵守這些要求凸顯了在管理複雜的監管義務方面需要專家指導,同時又要保持在新加坡這樣的全球金融中心開展業務的優勢。
平衡戰略財富管理與監管合規之間的關係
新加坡作爲全球財富中心對超高淨值人士的吸引力顯而易見,這得益於其優惠的稅收制度、穩定的法律體系和先進的金融基礎設施。
爲了應對不斷增長的監管要求,超高淨值人士必須采取積極措施,保障和確保其資産的未來。實現這一目標的有效方法之一,就是聘請昇世這樣聲譽卓著的家族辦公室提供服務。
昇世專注於幫助超高淨值人士應對當今複雜的金融環境。我們的法律專家和財富專家團隊有能力指導客戶應對金融行業的各種監管要求。
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